VakıfBank, 2025 yılının ikinci çeyreğinde solo bazda 10 milyar TL net kâr elde etti. Piyasa beklentisi olan 9,3 milyar TL’nin yaklaşık %10 üzerinde gelen sonuç, çeyreklik bazda %11, yıllık bazda ise %40’lık artışa işaret etti.
Yıllıklandırılmış özkaynak kârlılığı ikinci çeyrekte %17 seviyesine yükselen banka, yıl başında %25 olarak açıkladığı özkaynak kârlılığı hedefini %30’a revize etti. Ücret ve komisyon gelir büyüme hedefi de %25’ten %40’ın üzerine taşındı.
Fonlama maliyetlerindeki baskıya rağmen TL kredi spredlerindeki genişleme ve karşılık giderlerinin düşük kalması kârlılığı destekledi. Banka, marjlarda yıl sonuna kadar 200 baz puan artış hedefini koruyor.
Net ücret ve komisyon gelirleri çeyrekte %13 artarak 17,3 milyar TL’ye çıktı. Özellikle ödeme sistemleri ve sigorta işlemlerinden elde edilen gelirler enflasyonun üzerinde artış gösterdi. TÜFEX gelirlerindeki 4 milyar TL’lik artış da marjları güçlendirdi.
İş Yatırım, güçlü ikinci çeyrek sonuçları ve yukarı yönlü hedef revizyonları sonrası VakıfBank için hedef fiyatını 43 TL olarak belirledi. Mevcut fiyatlara göre bu, %48’lik bir yükseliş potansiyeline işaret ediyor.